“Quỹ trái phiếu là gì?” là câu hỏi của nhiều người đang muốn tìm hiểu về đầu tư trái phiếu. Để tìm hiểu kỹ hơn về các quỹ này, mời bạn đọc ngay bài viết dưới đây. Cùng với đó là tham khảo các quỹ đầu tư trái phiếu hiệu quả, uy tín nhất hiện nay trên thị trường để đầu tư tốt nhất!
1. Quỹ trái phiếu là gì?
Trái phiếu là một loại chứng khoán xác nhận nghĩa vụ vay nợ của bên phát hành (chính phủ hay doanh nghiệp) với nhà đầu tư bằng một khoản tiền với mức lãi suất cố định trong thời gian xác định.
Để tìm hiểu thêm về trái phiếu, mời bạn đọc bài viết: Trái phiếu là gì? Cách mua trái phiếu hướng dẫn chi tiết A đến Z.
Quỹ trái phiếu là các quỹ mở mà hầu hết tài sản của nó (từ 80% giá trị tài sản trở lên) đầu tư vào các loại trái phiếu. Các loại trái phiếu mà quỹ này đầu tư bao gồm:
- Trái phiếu Chính phủ.
- Trái phiếu Chính quyền địa phương.
- Trái phiếu doanh nghiệp.
- Các loại giấy tờ có giá khác.
Các quỹ trái phiếu được quản lý bởi các công ty quản lý quy chuyên nghiệp. Các quỹ này cung cấp cho các nhà đầu tư cá nhân cơ hội được đầu tư trái phiếu thông qua quỹ. Các nhà đầu tư tham gia quỹ trái phiếu sẽ được quỹ đảm bảo nhận một mức thu nhập định kỳ đều đặn.
Xem thêm: Trái phiếu ngân hàng là gì? Nên mua trái phiếu ngân hàng không?
2. Lợi ích của việc đầu tư trái phiếu là gì?
2.1. Lãi suất ổn định, cao hơn lãi tiết kiệm
Khi tham gia các quỹ trái phiếu, nhà đầu tư sẽ được cam kết nhận lãi định kỳ hàng tháng.
Lợi nhuận nhận được sẽ bằng số tiền mua cổ phiếu nhân với lãi suất ban đầu đã thỏa thuận trong hợp đồng.
2.2. Có thể rút vốn bất kỳ lúc nào
Nhà đầu tư có quyền bán chứng chỉ Quỹ trái phiếu bất kỳ lúc nào. Và doanh nghiệp quản lý quỹ sẽ phải mua lại lượng chứng chỉ Quỹ này.
2.3. Đầu tư trái phiếu có rủi ro tương đối thấp
Rủi ro khi đầu tư trái phiếu là khá thấp. Bởi các quỹ này chủ yếu đầu tư vào chứng khoán nợ. Thay vì đầu tư vào chứng khoán vốn như các quỹ đầu tư cổ phiếu.
Chứng khoán nợ an toàn bởi nó được ghi như một khoản nợ của doanh nghiệp với nhà đầu tư, có thời hạn trả, mệnh giá và lãi suất cụ thể. Trong khi chứng khoán vốn được coi như khoản góp vốn và không có thời hạn trả.
Vì vậy doanh nghiệp bắt buộc phải trả lãi suất trái phiếu cho các quỹ trái phiếu và các quỹ trái phiếu sẽ trả lãi cho nhà đầu tư đúng thời hạn đã ghi trong hợp đồng.
2.4. Có thể đa dạng hóa danh mục
Khi đầu tư trái phiếu trong quỹ trái phiếu, bạn có thể lựa chọn nhiều mã trái phiếu khác nhau. Như vậy danh mục của bạn sẽ có độ đa dạng và tối ưu nhất định. Giúp tăng hiệu quả và độ an toàn khi đầu tư.
2.5. Loại hình đầu tư dễ cho người mới
Khi tham gia các quỹ trái phiếu, các chuyên gia của quỹ là người đầu tư và tư vấn lập danh mục đầu tư cho bạn. Mức lợi nhuận và thời hạn đầu tư sẽ được liệt kê đầy đủ và rõ ràng trong hợp đồng.
Vì vậy, đầy là hình thức đầu tư dễ dàng và phù hợp với cả những người mới, chưa có nhiều kinh nghiệm đầu tư. Đồng thời cũng phù hợp với cả các nhà đầu tư bận rộn, không thể theo dõi sát sao khoản đầu tư hay cổ phiếu, trái phiếu của mình trên thị trường. Bởi bạn sẽ tham gia qua trung gian và có người quản lý danh mục, thực hiện mua bán thay cho bạn.
3. Những ai nên tham gia quỹ trái phiếu?
Vậy những ai nên tham gia quỹ trái phiếu? Những ai là các đối tượng phù hợp để đầu tư trái phiếu?
Những người nên tham gia quỹ trái phiếu gồm:
- Những nhà đầu tư muốn tìm một hình thức đầu tư lâu dài, lợi nhuận cao hơn gửi tiết kiệm nhưng vẫn không quá rủi ro.
- Các nhà đầu tư bận rộn không có quá nhiều thời gian theo dõi diễn biến của thị trường.
- Những nhà đầu tư muốn đầu tư một cách có kỷ luật nhưng vẫn tiện lợi.
- Các nhà đầu tư muốn đầu tư một danh mục đa dạng, tối thiểu hóa rủi ro.
4. Các quỹ trái phiếu lớn, uy tín hiện nay
Dưới đây là các quỹ trái phiếu lớn, uy tín nhất hiện nay bạn có thể cân nhắc tham gia nếu muốn đầu tư theo hình thức này.
4.1. Quỹ trái phiếu SSIBF
Quỹ trái phiếu SSIBF: quỹ trái phiếu được quản lý bởi công ty quản lý quỹ SSI (công ty con của công ty chứng khoán SSI). Đây là quỹ trái phiếu nội địa, dành cho cả nhà đầu tư trong nước và nước ngoài.
Chiến lược đầu tư của quỹ đầu SSIBF: là đầu tư ổn định, hạn chế rủi ro và đa dạng hóa danh mục. Nhờ đó giúp phân bổ đầu tư hợp lý vào các mã trái phiếu và phân tích kỹ từng mã. Từ đó giúp các nhà đầu tư trái phiếu tối ưu hóa lợi nhuận tốt nhất.
Năm 2021, SSIBF là quỹ trái phiếu ngắn hạn có mức sinh lời tốt nhất thị trường.
4.2. Quỹ VNDBF
VNDBF là quỹ trái phiếu được quản lý bởi công ty chứng khoán VNDIRECT.
Kỳ vọng lãi suất của quỹ trái phiếu này là từ 8% – 8,5%.
Chiến lược đầu tư của VNDBF: tập trung vào tăng trưởng bền vững, VNDBF là quỹ tập trung vào đầu tư trái phiếu Chính phủ, trái phiếu doanh nghiệp với chất lượng tín dụng cao.
Bên cạnh đó quỹ cũng đầu tư vào tiền gửi ngân hàng hay các loại giấy tờ có giá khác.
4.3. Quỹ trái phiếu TCBF
Quỹ trái phiếu TCBF được quản lý bởi công ty chứng khoán Kỹ thương. Đây là công ty con của ngân hàng Kỹ thương Techcombank.
Công ty có đội ngũ môi giới hùng hậu, dẫn đầu thị trường môi giới trái phiếu hiện nay. Thế mạnh của công ty đầu tư trái phiếu Techcombank là tư vấn phát hành trái phiếu của nhiều công ty lớn như: MSN, NVL, VIC…
Bạn có thể tham gia đầu tư tại quỹ đầu tư trái phiếu TCBF chỉ với 10.000 VNĐ.
Chiến lược đầu tư của TCBF: này là tập trung ưu thế về nguồn vốn, khả năng thẩm định và tiết cận chất lượng các trái phiếu một cách toàn diện.
4.4. Quỹ đầu tư trái phiếu BVBF
BVBF là quỹ thuộc quyền quản lý của công ty quản lý quỹ Bảo Việt (thuộc tập đoàn Tài chính Bảo Việt).
Chiến lược đầu tư: đây là quỹ đầu tư đầu tiên trên thị trường Việt Nam đầu tư theo chiến lược chủ động. Có nghĩa là chủ động điều chỉnh tỷ trọng của các loại tài sản trong danh mục đầu tư tài chính để nắm trọn các cơ hội đầu tư tốt nhất.
4.5. Quỹ VCBF-FIF
Quỹ trái phiếu trực thuộc ngân hàng TMCP Ngoại thương Vietcombank. Lợi nhuận trong năm 2022 của VCBF-FIF là 7,22%.
Chiến lược đầu tư chủ yếu của VCBF-FIF: tuân thủ kỷ luật trong đầu tư nhằm tạo ra lợi nhuận một cách đều đặn. Hướng đến mục tiêu bảo toàn vốn cho tài khoản khách hàng và tạo thêm lợi nhuận.
4.6. Quỹ trái phiếu MBBOND
Đây là quỹ trái phiếu trực thuộc ngân hàng Quân đội MBBank. Lợi nhuận đầu tư kỳ vọng của quỹ này trong năm 2023 là 7,8%.
Đây là quỹ đầu tư với danh mục đầu tư an toàn và đa dạng như:
- Tiền gửi có kỳ hạn và chứng chỉ tiền gửi (80%).
- Trái phiếu chưa niêm yết (11%).
- Tiền và các loại tài sản tương đương tiền (5%).
- Trái phiếu đã niêm yết (4%).
5. Những lưu ý khi tham gia các quỹ trái phiếu
Để quyết định việc có nên tham gia các quỹ đầu tư trái phiếu không, các bạn nên đọc những lưu ý như sau:
- Các quỹ trái phiếu nếu so về mức độ lợi nhuận thì thấp hơn so với một số kênh đầu tư khác như chứng khoán. Vì vậy trước khi quyết định có đầu tư trái phiếu không, bạn cần tìm hiểu kỹ lưỡng và xác định trước mức lợi nhuận mong muốn.
- Đầu tư quỹ trái phiếu phù hợp với những người bận rộn, có ít thời gian xem xét thị trường. Đây là kênh đầu tư dài hạn, ít rủi ro.
6. Lời kết
Trên đây là các thông tin đầy đủ nhất về quỹ trái phiếu là gì cùng với các lợi ích và lưu ý khi đầu tư trái phiếu. Hi vọng qua đó các bạn đã có đầy đủ thông tin về các quỹ trái phiếu trên thị trường và có thể quyết định được có nên tham gia loại hình đầu tư này hay không.
Nếu bạn đang tìm kiếm một đơn vị cung cấp vay vốn tiêu dùng thì hãy liên hệ ngay với Dong Shop Sun theo hotline: 1800558890. Chúng tôi cung cấp các khoản lãi vay với nhiều hình thức vay vốn khác nhau. Cùng với đó là lãi suất vay cực kỳ phải chăng.
