Nền kinh tế ngày càng phát triển khiến thì ngày càng có nhiều quỹ đầu tư và cách thức đầu tư mới lạ ra đời. Trong đó, đầu tư vào các quỹ cân bằng là hình thức đầu tư được nhiều người quan tâm. Trong bài viết này, hãy cùng tìm hiểu quỹ cân bằng là gì và mức độ an toàn khi đầu tư quỹ này là như thế nào.
1. Quỹ cân bằng là gì?
Quỹ cân bằng hay còn gọi là Balanced Fund là một quỹ mở đầu tư vào cả cổ phiếu lẫn trái phiếu. Đây được coi là một quỹ tương hỗ nắm giữ được cổ phiếu, trái phiếu. Loại quỹ này thường có độ rủi ro trung bình và phù hợp cho những nhà đầu tư có khẩu vị đầu tư an toàn.
Quỹ cân bằng nắm giữ một tổ hợp các cổ phiếu và trái phiếu có tính ổn tương đối, độ rủi ro thấp.
Các danh mục đầu tư của quỹ cân bằng thường không đa dạng, mục tiêu của quỹ này khác với quỹ phân bổ tài sản theo vòng đời, quỹ này sẽ nhắm đến ngày mục tiêu và quản lý các tài sản được chủ động.
Tỷ lệ tài sản của quỹ cân bằng cụ thể như sau:
- Tài sản của quỹ là trái phiếu chiếm 30%-50%.
- Có tới 30%-50% tài sản của quỹ là cổ phiếu.
- Chiếm ≤ 20% tài sản quỹ là tiền mặt và các loại tài sản khác.
2. Ưu điểm và nhược điểm của quỹ cân bằng
2.1. Ưu điểm
Vì tỷ lệ phí quỹ sẽ thấp hơn các quỹ tương hỗ khác nên quỹ cân bằng rất ít phải thay đổi hỗn hợp cổ phiếu và trái phiếu. Điều này giúp giảm chi phí mà người vào quỹ phải trả. Bên cạnh đó, chúng phải tự động phân bổ tiền của các nhà đầu tư trên các loại cổ phiếu, trái phiếu khác nhau nên giảm được tỷ lệ rủi ro khi đầu tư. Lợi ích cuối cùng là không bị đảo lộn việc phân bổ tài sản khi các nhà đầu tư rút tiền định kỳ.
2.2. Nhược điểm
Quỹ cân bằng là một bên kiểm soát phân bố tài sản mà không phải các nhà đầu tư nên sẽ không phù hợp với những nhà đầu tư riêng lẻ muốn tối ưu hóa lợi nhuận nguồn vốn bỏ ra, hoặc các kế hoạch thuế cá nhân.
Quỹ cân bằng phân bố tỷ lệ tài sản là 60% chứng khoán cổ phần, 40% chứng khoán nợ và rất ít khi thay đổi. Vì thế đối với một số nhà đầu tư đây có lẽ là tỷ lệ không phù hợp.
Quỹ cân bằng đề cao sự an toàn trong đầu tư nên có thể dẫn đến bị bỏ lỡ các cơ hội đầu tư sinh lời.
3. Phân loại quỹ cân bằng
Quỹ cân bằng được phân làm 2 loại là quỹ định hướng vốn sở hữu và quỹ định hướng nợ.
3.1. Quỹ cân bằng định hướng vốn sở hữu
Đối với quỹ cân bằng định hướng vốn sở hữu, 65% vốn đầu tư sẽ được đầu tư vào vốn chủ sở hữu hoặc các chứng khoản liên quan đến chủ sở hữu đó, 35% còn lại thì sẽ được đầu tư vào thị trường tiền tệ hoặc công cụ nợ để đảm bảo sự ổn định khi thị trường biến động.
3.2. Quỹ cân bằng định hướng nợ
Quỹ này thì 65% công ty đầu tư vào các chứng khoán nợ như: chứng khoán chính phủ, trái phiếu, tín phiếu kho bạc hoặc giấy ghi nợ,… 35% còn lại đầu tư vào tiền tệ và các loại hình tương đương với tiền.
Với hình thức này, tỷ lệ rủi ro sẽ thấp hơn các hình thức đầu tư khác tuy nhiên tỷ lệ sinh lời theo đó cũng không cao.
4. Có nên đầu tư vào quỹ cân bằng không?
Để đánh giá có nên đầu tư vào quỹ cân bằng không cần xem xét về ưu điểm và nhược điểm của quỹ cân bằng như trên. Các lợi ích của quỹ cân bằng nổi bật nhất là tỷ lệ phí thấp, rủi ro giảm thiểu tối đa, không bị đảo lộn việc phân bố tài sản khi các nhà đầu tư muốn rút tiền định kỳ sẽ rất phù hợp với các nhà đầu tư muốn sự an toàn.
Vì thế, bạn nên đầu tư vào quỹ cân bằng khi bạn đề cao sự an toàn cho các khoản đầu tư của mình, muốn hạn chế rủi ro một cách tối đa.
5. Các quỹ cân bằng được quan tâm nhất thị trường hiện nay
Dưới đâu là danh sách các quỹ cân bằng đang được quan tâm nhất hiện nay:
5.1. VIBF – Quỹ đầu tư Cân bằng Tuệ Sáng
Đây là quỹ đầu tư thuộc quản lý của VinaCapital và là một trong những ông lớn, quỹ đầu tư có tiếng trong lĩnh vực đầu tư tài chính của Việt Nam hiện nay. Các quỹ đầu tư thuộc VinaCapital thường được sự quan tâm và đánh giá cao bởi các nhà đầu tư vì các quỹ này có danh mục đầu tư đa dạng và tính linh hoạt cao.
5.2. VCBF – TBF – Quỹ đầu tư Cân bằng chiến lược VCBF
Đây là quỹ đầu tư được đánh giá cao nhất ở thị trường Việt Nam. Quỹ VCBF là quỹ đầu tư có tính linh hoạt khá cao. Quỹ công bố rằng khi thị trường kinh tế không có biến động nhiều, thì quỹ này sẽ đầu tư 50% vào cổ phiếu và phần còn lại sẽ đầu tư vào các loại hình tài sản có thu nhập cố định. Ngoài ra, quỹ này cũng sẽ linh hoạt đề xuất các chiến lược đầu tư dựa vào từng thời kỳ tăng trưởng của thị trường.
5.3. Quỹ đầu tư cân bằng Bản Việt (VCAMBF)
Loại quỹ này tập trung đầu tư vào những cổ phiếu có tiềm năng tăng trưởng, giá trị vốn hóa lớn. Ngoài ra cũng tập trung vào các tài sản có thu nhập cổ định.
6. Tạm kết
Trên đây là những thông tin về quỹ cân bằng là gì và các quỹ cân bằng đang được quan tâm và đánh giá cao tại thị trường Việt Nam. Việc đầu tư vào quỹ cân bằng sẽ phù hợp với những nhà đầu tư ưu tiên sự an toàn. Vì thế, hãy cân nhắc về nhu cầu của mình để lựa chọn cách thức đầu tư phù hợp nhé.
Nếu bạn đang tìm một địa chỉ vay tiền tiêu dùng uy tín với điều kiện vay dễ dàng và thời gian giải ngân nhanh chóng thì Dong Shop Sun là lựa chọn tốt nhất cho bạn. Chúng tôi là công ty tài chính có nguồn vốn lớn đến từ Nhật Bản với kinh nghiệm hỗ trợ tài chính lâu năm. Để được tư vấn miễn phí mời bạn liên hệ qua hotline: 1800558890.
